日前，平安保險代理人朱美音設(shè)立保險金信托的消息引起行業(yè)關(guān)注。
"我認為最適合的產(chǎn)品才會推薦給我的客戶。對于我來說，保險金信托產(chǎn)品是母親給孩子陪伴一生的禮物。"談起自設(shè)立保險金信托的初衷，朱美音表示，源于責任與愛。
平安保險代理人朱美音
保險金信托是給孩子持續(xù)一生的禮物
朱美音是保險代理人行業(yè)中的佼佼者，23年從業(yè)經(jīng)歷、帶領(lǐng)深圳弘龍18部成為平安人壽全國冠軍，每500個深圳人里面就有1位是弘龍18部的客戶。
最早進入保險業(yè)，朱美音源于孝心。"我出生時先天不足，僅有2斤多，父母把我養(yǎng)大付出比別人更多的辛苦，我對父母的感恩也更多一些。我也希望能夠有更多的收入來報答他們。但是如果我發(fā)生不幸的話，如何能夠孝敬父母呢？"朱美音表示，進入保險行業(yè)之前，她是深圳某學校的英語老師，了解了保險的機制后，她毅然放棄了讓人艷羨的穩(wěn)定工作，加入平安保險代理人的行列。
帶著這份對孝道的踐行與初心，她由衷的認可保險事業(yè)，在她心中，保險銷售的起點應(yīng)該是幫助客戶，根據(jù)客戶自身所需，制定出符合客戶需求的保險保障計劃。
桃李不言下自成蹊，這份"利他"信念下，朱美音的團隊獲得客戶的認可，弘龍18部直轄部門連續(xù)三年位居平安人壽系統(tǒng)第一，成為名副其實的冠軍團隊。
朱美音愛家人，家人也給了她百分百的工作動力，讓她在職場上帶領(lǐng)團隊一次次走向成功。"我很感激我的家人，所以我也盡我所能為他們做好規(guī)劃。"朱美音說，保險代理人比普通人對風險的理解更為深刻，在了解到保險金信托之后，她便決定以母親和孩子為受益人設(shè)立保險金信托。
朱美音設(shè)立保險金信托簽約儀式
"我做保險代理人也看到過有些客戶的子女拿到保險金之后，不懂得管理，很快把錢揮霍掉。保險金信托則像是一個給孩子持續(xù)一生的禮物，在他每個成長階段作出不同的獎勵，這樣我很放心。"朱美音說，保險金信托也解決了萬一自己有所變故，母親養(yǎng)老的問題，她可以從信托中獲得持續(xù)的養(yǎng)老資金。
不過朱美音也有一些遺憾，"本來想設(shè)立更大的保險金信托，因為身體原因，保障型保險被拒保，年金險也有限額；所以建議客戶趁身體健康時提前安排規(guī)劃，通過杠桿獲得高保障，充分利用保險金信托做好財富傳承。"朱美音表示。
屬于中產(chǎn)的傳承方案
據(jù)悉，此次朱美音的保險金信托初始設(shè)立規(guī)模超過700萬元。和1000萬起的家族信托相比，平安保險金信托門檻起點只需100萬元，可以更好的滿足中產(chǎn)家庭的財富保障和傳承需求。
今年以來，受疫情等原因影響，越來越多的高凈值客戶對風險有了更深刻的認識，也提高了家庭傳承規(guī)劃的優(yōu)先級，所以今年市場上保險金信托業(yè)務(wù)得到了迅猛發(fā)展。
保險金信托作為平安集團綜合金融的一張"名片"，實現(xiàn)了前所未有的突破，據(jù)介紹，2020年平安銀行保險金信托代銷新增規(guī)模達150億，新保單占比90%、件均規(guī)模達400萬；此外，2.6億、1.97億、1.8億等大單等陸續(xù)落地。
在平安銀行"四化"策略之下，科技賦能成果顯著，平安保險金信托業(yè)務(wù)的設(shè)立實現(xiàn)了全市場唯一的全線上化流程，最短2小時可完成全部流程。此外，基于對客戶的需求精準了解，平安保險金信托在保障全面性、條款個性化、靈活度和降低客戶成本等四大層面全新升級為2.0版本。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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