“6月21日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站接連公布75張罰單，合計(jì)罰沒超1.5億元，其中，民生銀行、北京銀行、招商銀行被罰超千萬。中國(guó)銀行、興業(yè)銀行等7家機(jī)構(gòu)罰款也分別超過百萬。”
6月21日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站接連公布75張罰單，指向銀行、保險(xiǎn)、信托等領(lǐng)域的多家金融機(jī)構(gòu)。
(相關(guān)資料圖)
上述罰單涉及農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、渣打銀行、江西銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行機(jī)構(gòu)和個(gè)人，合計(jì)罰沒超1.5億元。其中，民生銀行重慶分行、北京銀行、招商銀行上海分行被罰超千萬。
從各家銀行被罰的主要違規(guī)事由來看，信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)仍然是監(jiān)管點(diǎn)名處罰的“重災(zāi)區(qū)”。
被罰超千萬元的三家銀行機(jī)構(gòu)分別是民生銀行、北京銀行、招商銀行。
01
民生銀行被罰款6000萬 兩人被禁業(yè)10年
民生銀行重慶分行被重慶銀保監(jiān)局罰款5967.8萬，曹某和趙某被禁止從事銀行業(yè)10年。該行存在如下問題：
2015年至2016年期間：違規(guī)買斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票；
違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據(jù)交易；
票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，存在“消規(guī)模”行為；
與非名單內(nèi)交易對(duì)手開展票據(jù)業(yè)務(wù)；
票據(jù)代理回購中存在清單交易；
違規(guī)開展票據(jù)代理回購業(yè)務(wù)；
票據(jù)業(yè)務(wù)審慎性考核機(jī)制有待完善；
票據(jù)業(yè)務(wù)重要資料檔案保存不全；
票據(jù)承兌業(yè)務(wù)未按期收齊發(fā)票；
未經(jīng)授權(quán)辦理投資業(yè)務(wù)。
02
北京銀行被罰款4830萬元
北京銀行被北京銀保監(jiān)局罰款4830萬元，該行存在如下問題：
1. 小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；
2. 收費(fèi)政策執(zhí)行及整改不到位；
3. 房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)；
4. 地方政府融資管理不審慎；
5. 貸款及投資業(yè)務(wù)管理不到位；
6. 關(guān)聯(lián)交易管理及關(guān)聯(lián)方名單管理不到位；
7. 內(nèi)控管理不到位；
8. 資產(chǎn)分類不真實(shí)；
9. 貸款及同業(yè)投資 “三查”嚴(yán)重不審慎；
10. 流動(dòng)資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；
11. 向不具有借款資質(zhì)的借款人發(fā)放經(jīng)營(yíng)性貸款及個(gè)人貸款、信用卡資金管理不審慎；
12. 理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)；
13. 表外業(yè)務(wù)不合規(guī)；
14. 存款及柜面業(yè)務(wù)管理不到位。
03
招商銀行被罰款1230萬元
招商銀行重慶分行被重慶銀保監(jiān)局罰款190萬元，招商銀行上海分行領(lǐng)了兩張罰單，一張880萬元，一張160萬元。招商銀行合計(jì)被罰款1230萬元。
除此之外，超百萬的罰單還有：中國(guó)銀行上海人民幣交易業(yè)務(wù)總部被罰沒700萬、興業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)中心被罰款400萬元、廣發(fā)銀行武漢分行被罰款370萬元、交通銀行武漢青山支行被罰款100萬元、江西銀行被罰款810萬元、渣打銀行上海分行被罰沒274萬元、雪松信托被罰款220萬元。
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