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民生銀行天津分行深入貫徹打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作要求，落實打防管控各項措施，成功堵截了一筆高達40萬元電信詐騙資金的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移案件。
近日，客戶穆某由他人陪同攜帶本人民生銀行借記卡前往支行柜臺要求取現(xiàn)40萬元，經(jīng)辦柜員出于職業(yè)敏感，察覺到該客戶神情焦躁，著急取現(xiàn)，卡內(nèi)資金均為當(dāng)日剛剛到賬，資金到賬前有小額試探交易，且無法準(zhǔn)確說出資金來源和款項用途。經(jīng)辦柜員以需要取號排隊為由穩(wěn)住客戶，重新識別客戶身份及交易，確認(rèn)該賬戶存在多個疑點，分行按照“警銀聯(lián)動”機制，撥打西青反詐中心電話，上報可疑客戶全部情況。
同時，支行緊急上報分行相關(guān)部門，匯報可疑賬戶并請求協(xié)助。收到警方建議賬戶管控，為爭取第一時間加鎖成功，防范可疑資金被轉(zhuǎn)走的風(fēng)險，分行管理部門緊急協(xié)調(diào)，安排專人跟蹤進度，層層把關(guān)，快速準(zhǔn)確審核，可疑賬戶得到成功管控。經(jīng)系統(tǒng)核實，自5月10日開始，該賬戶陸續(xù)被司法凍結(jié)7次。
此次民生銀行天津分行分支行聯(lián)動配合，及時管控可疑賬戶，切斷不法分子的資金轉(zhuǎn)移鏈條，受到區(qū)內(nèi)金融局、公安局表揚。
民生銀行天津分行今后將按照資金鏈治理監(jiān)管的要求，持續(xù)落實好風(fēng)險管理主體責(zé)任，落實賬戶分類分級管理，提升賬戶服務(wù)質(zhì)效，不斷加強柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險把控，將反詐工作做深做實，為維護穩(wěn)定的金融環(huán)境做出積極貢獻。
來源：民生銀行天津分行
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