近日，農(nóng)發(fā)行閩侯縣支行落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”理念，將加強(qiáng)反洗錢工作作為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，實(shí)行“一學(xué)兩查三控”，抓實(shí)反洗錢工作。
一是開展課題講解，增強(qiáng)形勢(shì)認(rèn)知。支行召開集中學(xué)習(xí)會(huì)，由“三合一”專員專題講解“反洗錢工作理論與操作實(shí)務(wù)”，將當(dāng)前反洗錢監(jiān)管形勢(shì)、制度要求講明，將存在問(wèn)題、責(zé)任認(rèn)定講透，使客戶經(jīng)理知形勢(shì)、明任務(wù)，清楚掌握實(shí)際操作要點(diǎn)。
二是加強(qiáng)自查復(fù)查，提高監(jiān)測(cè)準(zhǔn)確性。每月開展反洗錢工作自查，支行客戶經(jīng)理從了解客戶、識(shí)別身份、監(jiān)督交易等重點(diǎn)環(huán)節(jié)自查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題實(shí)行當(dāng)下改；每月對(duì)客戶身份、賬戶、大額交易、可疑交易進(jìn)行盡職復(fù)查，確?？梢?span id="jj3j3jj" class="keyword">交易信息得到完整揭示，受益所有人得到精準(zhǔn)識(shí)別。
三是落實(shí)績(jī)效考核，實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)三控。支行將反洗錢工作納入績(jī)效考核，壓實(shí)主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任，協(xié)同推進(jìn)反洗錢工作嵌入信貸風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，確保不負(fù)責(zé)問(wèn)題可控。加強(qiáng)反洗錢人員知識(shí)培訓(xùn)，開展反洗錢專題學(xué)習(xí)討論，提高反洗錢人員專業(yè)能力，確保不專業(yè)問(wèn)題可控。建立問(wèn)題監(jiān)督臺(tái)賬，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，督促問(wèn)題銷號(hào)整改，確保不認(rèn)真問(wèn)題可控。（文/施宜）
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